節税の大きな味方になるつみたてNISAのメリット

投資で一定以上の利益が出れば、納税の必要性が出てきます。 利益が大きくなれば、納税額も増えるため、投資を行う人にとっては負担になります。 しかし「つみたてNISA」を利用すれば、20年間非課税という恩恵を受けることができます。 投資の利益が非課税になることは、利用者にとって大きなメリットと言えます。 証券会社に口座開設する場合は、同時につみたてNISA口座も開設しておくと便利です。

つみたてNISA口座は、投資信託の積立購入として利用可能です。 投資信託の積立は、少しずつ時間を分散して購入することで、投資のリスクを軽減できるメリットがあります。 一気に投資を行った場合には、もしその時点で高値であれば、その後の下落に巻き込まれる可能性があります。 もちろん上昇トレンドであれば、そのまま上がり続けることもありますが、判断が難しい局面は多いです。 相場の高低を自分で判断することは、プロの投資家でも時に迷うことがあります。

しかし積立購入を利用すれば、自分で考える必要はなく、一定の間隔で購入し続けることになるため、結局価格を平均化することができます。 証券会社などで口座開設し、毎月や毎日などの好みの積立設定を行えば、後は自動で投資信託を買い続けるだけです。 小さな金額から始めることも可能で、継続することで、無理なく投資金額を増やせます。

つみたてNISAで利用できる投資信託は、金融庁が定めた銘柄になるため、確認しておくといいでしょう。 つみたてNISAの留意点としては、投資の非課税期間が最長で20年間であることと、年間の投資額は40万円が上限です。 それ以上に積立投資したい場合は、残りの部分は通常の課税口座での扱いになります。 また、売却に関してはいつでも可能です。